Faire son portrait financier : actifs, dettes et budget
Trois éléments à connaître pour bien gérer ses finances au quotidien.
Pour bien gérer ses finances au quotidien, il convient d'établir son portrait financier actuel et futur, c'est-à-dire connaître ses actifs, ses dettes et son budget. Ce sont les trois éléments de base sur lesquels repose toute planification financière personnelle.
Les actifs sont les biens acquis dans le but d'atteindre un objectif : une épargne, un terrain, un outil de travail. Les dettes sont les obligations financières à honorer sur le futur : ce qu'on doit encore rembourser, à qui, et à quelle échéance.
Le budget est l'expression financière des actions à mettre en œuvre pour atteindre les objectifs financiers à court terme. Connaître ces trois éléments ensemble, plutôt que chacun séparément, donne une vue complète et honnête de sa situation.
Points clés à retenir
- Un portrait financier complet couvre les actifs, les dettes et le budget.
- Les actifs sont des biens visant un objectif ; les dettes sont des obligations futures.
- Le budget traduit en actions concrètes vos objectifs financiers à court terme.
Avez-vous terminé la lecture de cette fiche ?
